Nordnet toi markkinoille uuden, vipuominaisuudella varustetun indeksirahaston nimeltä: Nordnet Maailma Indeksi 125. Kyseinen rahasto sijoittaa yhteensä yli 700 suuren ja keskisuuren yrityksen osakkeisiin 23 eri maassa (maantieteellisesti suurin painotus on Yhdysvalloissa). Näin ollen rahasto tarjoaa sijoittajille laajan hajautuksen maailman markkinoille.
Vipuvaikutuksensa myötä Nordnet Maailma Indeksi 125 on ensimmäinen koko maailmaan sijoittava vipua hyödyntävä indeksirahasto. Rahaston suurimpia osakeomistuksia ovat tunnetut teknologiayritykset, kuten Microsoft, Nvidia ja Alphabet (eli Google). Top 10 yhtiön joukosta löytyy myös Tesla, Visa, Mastercard, Johnson & Johnson ja Eli Lilly.
Uusi indeksirahasto hyödyntää maltillista vipuvoimaa
Uusi rahasto seuraa MSCI World Leaders ESG Leveraged 1.25 Select Index -indeksiä (Bloombergin tickeri: MXWOELNU), joka keskittyy ESG-kriteereitä korkealla tasolla noudattaviin yrityksiin ja ottaa huomioon kestävän kehityksen. Tämä tarkoittaa, että rahasto ei sijoita yhtiöihin, joilla on paljon negatiivisia vaikutuksia ympäristöön, yhteiskuntavastuuseen tai hyvään hallintotapaan. Nordnet Maailma Indeksi 125 -rahasto luokitellaan EU-säädösten mukaisesti artikla 8 -rahastoksi.
Artikla 8 -rahasto viittaa EU:n kestävän rahoituksen säädöksiin, ja se tarkoittaa rahastoa, joka edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta joka ei aseta kestävän sijoittamisen tavoitteita etusijalle. Tällaiset rahastot ovat sitoutuneet tiukkoihin avoimuusvaatimuksiin koskien kestävyysriskejään ja -ominaisuuksiaan.
Erityisenä ominaisuutena rahastossa on aiemmin mainittu vipuvaikutus, jonka avulla rahasto pyrkii saavuttamaan 1,25 -kertaisen tuoton MSCI World ESG Leaders Index -indeksiin verrattuna. Käytännön esimerkkinä voi sanoa: Jos sijoitat 100 euroa kyseiseen rahastoon, rahasto ostaa sillä kohdeindeksiä 125 eurolla.
Nordnetillä oli jo aiemmin saatavilla Nordnet Indeksirahasto Maailma ESG, joka seuraa samaa MSCI World ESG Leaders Index -indeksiä ( kulut ovat 0,30 %), johon MSCI World Leaders ESG Leveraged 1.25 Select Index peilaa. Näin ollen kyseessä on käytännössä kaksi hyvin samanlaista indeksirahastoa, mutta toinen hyödyntää maltillista vipuvoimaa tuottojen tavoittelussa ja toinen ei. Aiempi Nordnet Indeksirahasto Maailma ESG on siis matalariskisempi vaihtoehto verrattuna uuteen indeksirahastoon. Nordnet Indeksirahasto Maailma ESG pyrkii tuottamaan indeksin mukaista tuottoa ja uusi Nordnet Maailma Indeksi 125 pyrkii vipuvaikutuksensa myötä tuottamaan indeksiin nähden 1,25 -kertaista tuottoa.
Vipua käyttäessä on aina hyvä ymmärtää, että riski nousee. Siinä missä rahaston on mahdollista saada 1,25 -kertaista tuottoa, on sen myös mahdollista kokea 1,25 -kertaista tappiota.
Maltilliset kulut
Nordnet Maailma Indeksi 125:n kulut eivät ole kovin paljon korkeammat kuin vivuttoman rahaston. Vuotuiset kulut ovat nimittäin 0,49 %. Näin ollen vipuvoiman hyödyntämisestä joutuu tässä tilanteessa maksamaan 0,19 % enemmän kuin vivuttoman indeksirahaston kohdalla.
Rahastoa seuraava indeksi on tuottanut viime vuosina suhteellisen hyvin, mutta se on myös riskisempi vaihtoehto (vivutuksen vuoksi). Viimeisen viiden vuoden aikana MSCI World Leaders ESG Leveraged 1.25 Select -indeksi on tuottanut keskimäärin 8,7 % vuosituoton, ja kymmenen vuoden aikana keskimäärin 9,60 %. Suositeltu sijoitusaika on minimissään viisi vuotta.
Rahaston hallinnoinnista vastaa Nordnetin rahastoyhtiö Nordnet Fonder yhdessä JP Morgan Mansartin kanssa. Lisätietoja rahastosta on saatavilla Nordnetin verkkosivuilla. Siirry lukemaan.
Nordnet Maailma Indeksi 125 hyvät ja huonot puolet listattuna
Hyvät puolet:
- Laajempi hajautus, koska sijoituksia yli 700 yhtiössä 23 eri maassa.
- Vipuominaisuuden myötä mahdollisuus parempaan tuottoon positiivisissa markkinaolosuhteissa.
- Kilpailukykyiset kulut, 0,49 %.
- Huomioi yhtiöiden ESG-arvot.
Huonot puolet:
- Vivuttaminen kasvattaa riskiä negatiivisissa markkinaolosuhteissa.
- Rahaston korkeampi riskiprofiili voi olla liikaa joillekin sijoittajille.
- Vähintään viiden vuoden omistusaika. Toki rahastoissa on yleensäkin yli viiden vuoden suositeltu sijoitusaika, joten näin ollen tämä rahasto ei ole poikkeus, eikä se tee rahastosta ns. huonoa vaihtoehtoa.
Kyseiseen rahastoon voi sijoittaa minimissään 15 eurolla. Sijoittaminen onnistuu Nordnetin kaupankäyntialustan kautta. Lue lisää Nordnet Maailma Indeksi 125 -indeksirahastosta täältä. Jos taas olet kiinnostunut vivuttomasta indeksirahastosta, lue lisää täältä.
Sijoita Nordnet Maailma Indeksi 125 -indeksirahastoon!
Hyödyntää 1,25 -kertaista vipuvoimaa.
Minimisijoitus 15 euroa!
