Mikä on eToro? Miksi yli 35 miljoonaa sijoittajaa on valinnut sen?

eToro on kansainvälinen sijoitusalusta, jolla on yli 35 miljoonaa käyttäjää ympäri maailmaa.

Vuonna 2007 perustettu alusta mahdollistaa laajan sijoittamisen eri sijoituskohteisiin, kuten osakkeisiin, ETF-rahastoihin, kryptovaluuttoihin ja hyödykkeisiin. eToro tunnetaan erityisesti matalista kuluista ja sosiaalisesta kaupankäynnistä, jossa sijoittajat voivat oppia toisiltaan ja kopioida kokeneiden sijoittajien strategioita ja salkkuja.

Yli 140 maassa käytössä oleva eToro tarjoaa käyttäjäystävällisen alustan, joka sopii niin aloittelijoille kuin myös kokeneemmille sijoittajille. Kaikista parhaiten alusta palvelee aktiivisia sijoittajia.

Näihin kaikkiin voit sijoittaa eToron kautta

Kuten aiemmin mainitsin, eToron kautta avautuu mahdollisuus sijoittaa laajasti erilaisiin sijoituskohteisiin. Kerron alla tiivistetysti suosituimmat kohteet ja lopuksi lyhyesti muut.

Osakkeet

Saatavilla yli 4 500 osaketta yli 20 pörssistä. Mukana myös suomalaisten suosikkiyhtiötä, kuten Nokia, Wärtsilä, Neste, Sampo ja Elisa (yhteensä yli 20 suomalaista osaketta).
Osakkeiden kaupankäyntikulut ovat vain 1-2 $ (riippuen mistä pörssistä on kyse), mikä on huomattavasti alhaisempi kuin monilla muilla alustoilla (esim. Nordnetin jenkkiosakkeiden palkkio voi olla 15 € / kauppa).
eTorossa voit sijoittaa myös osakkeiden murto-osiin, mikä mahdollistaa sijoittamisen mm. osakkeisiin, joiden kappalehinta on korkea.

Kryptovaluutat

ETF:t ja indeksit

Yllä mainittujen vaihtoehtojen lisäksi saatavilla on myös mm. hyödykkeet ja valuuttaparit sekä kryptojen lisäksi NFT:t.

Osakekauppaa erittäin alhaisin kuluin

Yksi eToron vahvuuksista on alustan erittäin alhaiset kaupankäyntikulut. Lähes kaikilla osakkeilla kaupankäyntikulu on vain 1 dollari per kauppa, lukuun ottamatta tiettyjä pörssejä (kuten Australian, Hongkongin ja Dubain pörssejä), joissa kulu on 2 dollaria per kauppa. Erittäin alhainen välityspalkkio tekee eTorosta huomattavasti edullisemman vaihtoehdon verrattuna moniin muihin tunnettuihin alustoihin, kuten Nordnetiin. Näin ollen se sopii mainiosti varsinkin aktiivisempaan kaupankäyntiin.

eTorossa voit käydä niin perinteistä osakekauppaa, jolloin ostat osakkeita ja sinusta tulee yksi kyseisen yhtiön omistajista. Tämä tarkoittaa, että olet oikeutettu myös yhtiön jakamiin osinkoihin. Vaihtoehtoisesti voit käydä CFD-kauppaa, jossa et omista itse osaketta, vaan spekuloit sen hinnanmuutoksilla. Tämä sopii erityisesti aktiivisemmille ja kokeneemmille sijoittajille, jotka ymmärtävät miten CFD-kauppa toimii.

eToro mahdollistaa myös murto-osakkeiden ostamisen, mikä tarkoittaa, että voit ostaa vain osan yksittäisestä osakkeesta. Tämä on hyödyllistä erityisesti silloin, kun haluat sijoittaa korkeahintaisiin osakkeisiin, mutta yhden osakkeen hinta ylittää budjettisi. Murto-osakkeiden omistajat saavat osinkoja suhteessa omistamaansa määrään.

eTorossa on yhteensä yli 4 500 osaketta yli 20 eri pörssistä, mukaan lukien suomalaiset yhtiöt. Pienin eToroon siirrettävä summa on 50 dollaria eli noin 47 euroa.

Halutessasi voit harjoitella eToron käyttämistä demotilin avulla, jossa sinulla on virtuaalirahaa, jolla voit tehdä testiostoja ja myyntejä.

eTorossa onnistuu myös kryptosijoittaminen

eToro on suosittu alusta myös kryptovaluuttasijoittamisen näkökulmasta. Alustalla voit ostaa sekä aitoja kryptovaluuttoja että käydä kauppaa aiemmin mainituilla arvonmuutokseen perustuvilla CFD-sopimuksilla.

eTorossa on tarjolla kaikki suosituimmat kryptovaluutat, kuten Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin, Solana, Miota ja Bitcoin Cash. Valikoima kattaa yli 130 kryptovaluuttaa, ja uusia lisätään säännöllisesti.

eTorolla on olemassa oma Money Crypto Wallet -sovellus, jonka voi ladata mobiililaitteellesi. Lompakko tekee kryptovaluuttojen hallinnoinnista helpompaa ja turvallisempaa. Voit myös siirtää kryptovaluutat myöhemmin eToron kaupankäyntialustalta lompakkoon, mikä lisää joustavuutta sijoitusten hallinnassa.

eToro tarjoaa selkeän ja läpinäkyvän hinnoittelumallin kryptokauppaan. Aitojen kryptojen kaupankäyntikulu on 1 %, mutta CFD-kaupassa hinnoittelu voi vaihdella riippuen kryptovaluutasta ja kaupan tyypistä. Tarkat tiedot löytyvät aina alustalta ennen kaupan tekemistä. (Muista, että erotat aidon kaupan ja CFD-kaupan siitä, jos ostolomakkeessa lukee CFD tai jos käytät vipua, esim. X3).

eToro tukee sijoittajien oppimista tarjoamalla kattavaa koulutusmateriaalia eToro Academyssa (englanniksi). Oppaat ja videot auttavat ymmärtämään kryptovaluuttojen toimintaa paremmin ja samalla tiedät enemmän riskeistä ja mahdollisuuksista ennen kuin teet lopullisen sijoituspäätöksen. Kryptojen lisäksi saatavilla on myös oppimateriaalia muista omaisuusluokista, kuten osakkeista ja ETF:istä.

eTorossa kryptosijoittaminen onnistuu hyvin samalla tavalla kuin esimerkiksi osakkeiden ostaminen. Monipuolinen valikoima, oma kryptolompakko ja oppimateriaalit tekevät eTorosta varteen otettavan vaihtoehdon niille, jotka haluavat hypätä mukaan kryptovaluuttojen maailmaan ja ottaa kryptot osaksi omaa salkkua.

Avaa oma eToro-tili

Liity 35 miljoonan käyttäjän joukkoon. Saatavilla yli 6 000 instrumenttia.

Siirry eToron sivuille

suosittu

eToron kulut ovat erittäin kilpailukykyiset

eToron suosio perustuu osittain sen erittäin kilpailukykyisiin kuluihin. Monilla sijoitusalustoilla palkkiot voivat nopeasti haukata merkittävän osan tuotoista, mutta eToro on onnistunut pitämään kustannuksensa alhaisina koko 17 vuotisen olemassa olo ajan. Tämä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon sekä aloitteleville että varsinkin kokeneille ja aktiivisesti kauppaa käyville sijoittajille.

Esimerkiksi amerikkalaisten osakkeiden kaupankäyntipalkkio on 1 dollari per kauppa, eikä alusta peri hallinnointi- tai kuukausimaksuja. Myös talletukset ovat maksuttomia, mutta on hyvä huomioida, että kaikki rahasiirrot tapahtuvat Yhdysvaltain dollareissa. Tämä voi aiheuttaa valuutanvaihtokuluja, jos talletus tehdään toisessa valuutassa.

Esimerkki: Monesti suositellaan noudattamaan 1 % sääntöä kuluissa. Tämän säännön mukaan kaupankäyntikulut eivät saisi ylittää 1 % sijoitettavasta summasta. Esimerkiksi, jos ostat Yhdysvaltain osakkeita Nordnetin kautta, kaupankäyntikulu on 15 € per kauppa. Näin ollen sijoitettavan summan tulisi olla vähintään 1 500 euroa, jotta kulut pysyvät säännön rajoissa. eToron kohdalla vastaava minimisumma olisi 100 dollaria (koska kulut 1 $), eli noin 95 euroa, koska eToron kulut ovat huomattavasti pienemmät.

eToro-kulut pähkinänkuoressa

Esimerkiksi Nordnetin jenkkilän osakkeiden välityspalkkio on 15 € / kauppa, kun taas eTorossa se on vain 1 $. Jos teet 10 kauppaa jenkkiosakkeilla Nordnetin kautta, kaupankäyntikulut ovat yhteensä 150 €. Samojen kauppojen tekeminen eToron kautta maksaa vain 10 $. Ero on merkittävä ja osoittaa, kuinka edullinen eToro voi olla aktiivista osakekauppaa tehdessä.

Tilin avaaminen: 0 $
Hallinnointimaksut: 0 $
Säilytysmaksu: 0 $
Tilisiirrot: 0 $
Kaupankäyntipalkkio osakkeissa: Australia, Hongkong, Dubai -pörssit: 2 $ / kauppa; kaikki muut pörssit: 1 $ / kauppa
ETF-kaupankäyntikulu: 0 $
Kryptojen osto/myynti: 1 %
eToron Crypto Wallet: 0 $
Kryptojen siirtomaksu: 2 %
Valuutanvaihtokustannus: 0,75 %
Käyttämättömyysmaksu: Jos et käytä tiliä 12 kuukauteen, peritään 10 $ / kk (lopeta tili hyvissä ajoin, jos et aio käyttää sitä enää).

Kenelle eToro sopii?

eToro voi olla hyvä valinta sijoittajalle, joka haluaa päästä käsiksi laajaan valikoimaan ja maailmanlaajuisille markkinoille. Alusta on erityisen houkutteleva niille, jotka haluavat olla osa sosiaalista sijoittajayhteisöä ja oppia kokeneemmilta konkareilta. Yhteisön alustalla käymä keskustelu on vilkasta. Lisäksi alusta tarjoaa käyttäjäystävällisen tavan pysyä ajan tasalla: jokaisen osakkeen tai esimerkiksi kryptovaluutan omalla sivulla näkyvät aiheeseen liittyvät uusimmat uutiset, käyttäjien julkaisut ja kommentit.

eToro sopii myös hyvin niille sijoittajille, joilla on jo kokemusta esimerkiksi osake-, ETF- tai kryptokaupankäynnistä ja jotka haluavat siirtyä aktiivisempaan kaupankäyntiin ilman korkeita välityspalkkioita. Tällaisessa tilanteessa eToro voi olla erittäin sopiva valinta, koska matalat kulut varmistavat, etteivät kulut syö liikaa tuottoja.

Lisäksi alustan CopyTrading ja CopyPortfolio-ominaisuudet voivat tuoda omaan sijoittamiseen helppoutta, koska kopioimisen avulla voit halutessasi kopioida muiden sijoittajien salkkuja, millä vähennät omien päätösten tekemisen tarvetta. Tämä on eToron ominaisuus, joka erottaa sen muista sijoitusalustoista.

Näin otat eToron käyttöön

Luo oma tili

Jotta pääset alkuun, tulee sinun ensin siirtyä eToron sivulle ja luoda oma tili. Tilin luomiseen voit käyttää Google-tiliäsi tai luoda tilin syöttämällä tarvittavat tiedot (sähköposti, käyttäjänimi ja salasana).

Vahvista tilisi

Tilin luomisen jälkeen sinun tulee vahvistaa tilisi. Tämä vaatii muutamia toimenpiteitä, mutta kun laitat kaikki kerralla kuntoon, homma on taputeltu.

Koska kyseessä on ulkomaalainen alusta, tulee mukaan KYC-prosessi eli Know Your Customer. Tämä tarkoittaa, että sinun tulee tilisi vahvistamiseksi ottaa kuva henkilötodistuksestasi ja myös jostain tiedostosta, jolla voit todentaa osoitteesi. KYC-prosessin tarkoituksena on varmistaa, että sinä olet sinä ja näin voidaan myös ehkäistä taloudellisen rikollisuuden toimintaa.

Tarkkaan ottaen sinun tulee vahvistaa sähköpostiosoitteesi, lisätä henkilökohtaiset tietosi, kertoa sijoituskokemuksestasi, vahvistaa, puhelinnumerosi, henkilöllisyytesi ja osoitteesi. Tämän jälkeen pääset tekemään talletuksen.

Talleta rahaa

Kun olet luonut tilin ja hoitanut vahvistukset kuntoon, voit siirtää tilillesi rahaa. Minimitalletus on 50 dollaria. Rahan siirron voit tehdä pankkisiirtona, verkkopankin kautta tai luottokortilla.

Aloita sijoittaminen

Kun kaikki valmistelut on tehty, voit tehdä ensimmäisen sijoituksen. Voit selata eri sijoituskohteita kohdasta Etsi. Valitse esimerkiksi osakkeet, ETF:t tai kryptot.

Vaihtoehtoisesti voit siirtyä kohtaan CopyTrading kopioidaksesi kokeneiden sijoittajien salkkuja. Perehdy kuitenkin tarkasti kopiosalkun taustalla olevaan henkilöön/tahoon ennen kuin teet lopulliset päätöksesi.

Jos sijoittaminen eToron alustalla tuntuu epävarmalta ja haluat saada lisäoppia, kannattaa hyödyntää eToron omaa Akatemiaa, josta löytyy runsaasti kirjoituksia ja videoita. Akatemia on englanniksi.

Seuraa sijoituksiasi

Asenna eToron mobiilisovellus, jolla voit tutkia eri sijoituskohteita ja omia sijoituksiasi, voit tehdä ostoja ja myyntejä sekä analysoida ja oppia markkinoista.

Aina alkuun kaikki uusi voi tuntua hankalalta tai vaikealta, mutta eToron alustan ominaisuudet on helposti opittavissa.

eToro CopyTrader ja CopyPortfolio – seuraa muiden jalanjälkiä

Sijoittamisen aloittaminen voi tuntua haastavalta, mutta eToron tarjoamat CopyTrader– ja CopyPortfolio-ominaisuudet tekevät siitä helpompaa. Näiden työkalujen avulla voit hyödyntää kokeneiden sijoittajien osaamista ja tehdä sijoittamisesta yksinkertaisempaa ja tehokkaampaa.

Kopioiminen tapahtuu käytännössä näin: 1) Valitse sijoittaja, jota haluat kopioida, 2) Paina KOPIOI salkku ja 3) valitse kuinka paljon haluat sijoittaa.

CopyTrader-toiminnon avulla voit tutkia pitkän linjan sijoittajien salkkuja ja kopioida heidän liikkeitään automaattisesti. Tämä ominaisuus mahdollistaa sen, että kaikki kopioimasi sijoittajan tekemät kaupat toistetaan välittömästi myös omassa salkussasi. Prosessi on nopea ja vie vain muutaman minuutin. Tämä on hyvä tapa hyödyntää kokeneiden sijoittajien strategioita, erityisesti jos olet vielä alkuvaiheessa sijoitusurallasi.

CopyPortfolio vie idean askeleen pidemmälle. Sen avulla voit sijoittaa valmiisiin, temaattisiin portfolioihin, jotka perustuvat esimerkiksi toimialoihin, strategioihin tai suosituksiin. Näet jokaisesta portfoliosta yksityiskohtaiset tiedot, kuten sen koostumuksen, historiallisen kehityksen ja prosentuaaliset osuudet eri omaisuusluokista.

Huomioi kuitenkin, että vaikka nämä työkalut tekevät sijoittamisesta helpompaa, on tärkeää muistaa, että kaikkeen sijoittamiseen liittyy riskejä. Kopiointi ei poista markkinoiden vaihteluiden tuomia haasteita tai yksittäisten yritysten riskejä, joten muista arvioida sijoituksesi ja hajauttaa niitä harkiten.

Huomiotavaa tilin rekisteröinnistä

Jos olet tottunut suomalaisten alustojen suht helppoon tapaan rekisteröidä uusi tili, ulkomaisten alustojen kohdalla saatat hieman yllättyä. Käytössä on erilaiset rekisteröintitavat ja mm. aiemmin mainittu KYC-prosessiin pohjautuva henkilötiedoista kuvan lähettäminen alustalle.

Alusta voi vaatia myös, että lähetät heille kuvan jostain asiakirjasta (esim. laskusta), jolla he voivat todentaa, että sinä olet sinä. Tämä prosessi on hyvin tyypillinen ja sen avulla pyritään kehittämään turvallisuutta ja vältetään mm. taloudellista rikollisuutta.

Hyödynnä eToron mobiilisovellusta

eToron mobiilisovellus tarjoaa käyttäjilleen mahdollisuuden hallita sijoituksiaan helposti missä ja milloin tahansa. Sovellus on saatavilla sekä iOS- että Android-laitteille, ja sen voi ladata ilmaiseksi App Storesta tai Google Play Storesta.

Mobiilisovelluksen avulla voit seurata salkkusi kehitystä reaaliajassa, tehdä osto- ja myyntitoimeksiantoja sekä tutustua uusiin sijoituskohteisiin. Sovellus tarjoaa samat monipuoliset ominaisuudet kuin työpöytäversio, joten voit analysoida markkinoita, asettaa hintahälytyksiä ja hyödyntää eToron sosiaalisen kaupankäynnin työkaluja myös liikkeellä ollessasi.

Käyttöliittymä on suunniteltu erittäin käyttäjäystävälliseksi, mikä tekee sijoitusten hallinnasta vaivatonta myös mobiililaitteilla. Lisäksi eToron mobiilisovellus mahdollistaa muiden sijoittajien seuraamisen ja heidän kaupankäyntinsä kopioimisen, mikä auttaa hyödyntämään kokeneempien sijoittajien tietotaitoa.

Miten erottaa onko kyseessä aidot kohteet vai CFD-kauppa?

eTorossa voit käydä kauppaa sekä aidoilla kohde-etuuksilla että hinnanerosopimuksilla (CFD), mutta on tärkeää osata erottaa nämä kaksi toisistaan. Aitojen kohteiden kaupankäynnissä omistat osakkeen tai muun omaisuuden, kun taas CFD:llä spekuloit sen hinnanmuutoksilla ilman omistusta.

Voit tunnistaa CFD-kaupan siitä, että kaupankäynti-ikkunassa näkyy merkintä ”CFD”. Lisäksi vipuvaikutuksen käyttö (esim. X3) tai lyhyen position eli shortin avaaminen tarkoittaa aina CFD-kauppaa.

Tarkistamalla nämä yksityiskohdat voit varmistaa, kumpaa kaupankäyntimuotoa käytät.

Lisäksi on hyvä tiedostaa, ettet voi siirtää omistuksiasi eTorosta toisen välittäjän alustalle tai toiselle henkilölle. Voit kuitenkin sulkea positiosi ja nostaa varat omalle tilille ja sitä kautta siirtää varat toiselle välittäjälle. eToro pitää osakkeet asiakkaidensa puolesta erillisellä omnibus-tilillä. Jos jokin pörssiyhtiö jakaa osinkoja, tilisi saldo päivittyy omistustesi mukaisesti.

Tärkeä huomio on myös se, että tällä hetkellä eToron asiakkaat voivat käyttää äänioikeuksiaan vain Yhdysvaltojen osakkeissa.

eToron turvallisuus ja sääntely

Sijoittaessa on tärkeää varmistaa sekä sijoitusten että henkilökohtaisten tietojen turvallisuus. eToro on luotettava kaupankäyntialusta, jota valvovat kansainväliset sääntelyelimet, kuten FCA (Iso-Britannia), CySEC (Kypros) ja ASIC (Australia). Sääntelyn tarkoituksena on suojella sijoittajia ja lisätä kaupankäynnin turvallisuutta, joten sääntelyn alainen alusta on aina parempi valinta (tarkista aina ennen välittäjän valintaa, mitkä tahot valvovat toimintaa. Jos tietoa ei löydy, kyseistä alustaa ei kannata valita).

eToro säilyttää asiakkaidensa varat turvallisesti johtavien pankkien tileillä ja käyttää SSL-salausta tietojen suojaamiseen. Käyttäjänä sinun kannattaa silti aina varmistaa, että verkkoselaimessasi näkyy suojatun yhteyden lukko-symboli.

Vuonna 2007 perustettu eToro on toiminut markkinoilla yli 17 vuotta, mikä on jo oma osoitus alustan vakaudesta ja kyvystä selviytyä markkinoiden vaihteluista. Muista kuitenkin, että vaikka alusta olisi turvallinen, sijoittamiseen liittyvät riskit ovat aina olemassa. Menestyksesi riippuu ennen kaikkea omasta tietämyksestäsi ja riskienhallintakyvystäsi. Menestyksekkään sijoittamisen perustana on mm. jatkuva oppiminen ja tiedonhankkiminen.

Voit ansaita vuotuista korkoa

eToro tarjoaa mahdollisuuden ansaita 1,25 – 4,55 % vuotuista korkoa käyttämättömälle käteissaldollesi. Koron määrä riippuu tililläsi olevasta kokonaissaldosta: vähintään 10 000 dollarin saldolla korko alkaa 1,25 prosentista ja nousee aina 4,55 prosenttiin mitä suurempiin summiin mennään.

Korot lasketaan päivittäin ja lisätään automaattisesti kuukausittain tilillesi ilman sitoumuksia – voit nostaa tai sijoittaa rahasi milloin tahansa. Korkoa maksetaan vain sijoittamattomalle käteissaldolle, ja ominaisuus on helppo aktivoida oman eToro-tilin asetuksista.

eToro ja osakesäästötili

eTorossa ei ole saatavilla osakesäästötili. Voit perustaa oman eToro sijoitustilin, mutta oman osakesäästötilin voit luoda esimerkiksi Nordnetissä tai oman pankin kautta.

eToron verotus

Kun käytät eToroa sijoitusalustana, on tärkeää ymmärtää siihen liittyvät verotusvelvollisuudet Suomessa. eToro ei automaattisesti raportoi kaupankäyntitietojasi Suomen verottajalle, joten sinun vastuullasi on ladata tarvittavat tilitiedot eToro-tililtäsi ja toimittaa ne Omaveroon. eToro tarjoaa ohjeita, jotka auttavat tässä prosessissa.

Tavalliset osakekaupat ja sijoitukset ilman vipuvoimaa verotetaan Suomen normaalien verosääntöjen mukaisesti: alle 30 000 euron pääomatuloista maksat 30 % veroa, ja 30 000 euron ylittävästä osasta 34 %. On kuitenkin huomattava, että CFD-kaupankäynnistä (hinnanerosopimuksista) saadut tappiot eivät ole verotuksessa vähennyskelpoisia. Tämä tarkoittaa, että vaikka CFD-kaupoista saadut voitot verotetaan pääomatuloina, tappioita ei voi vähentää verotuksessa.

Huolehdi aina, että verotustietosi ovat ajan tasalla ja että ymmärrät, miten eri sijoitustuotteet vaikuttavat veroilmoitukseesi. Näin vältät mahdolliset yllätykset veroilmoitusta tehdessäsi.

Nyt sinulla on toivottavasti selkeä ja kattava käsitys eToron tarjoamista mahdollisuuksista ja siitä, miten alusta toimii. Olet saanut tietoa sen ominaisuuksista, käytön aloittamisesta sekä verotukseen liittyvistä huomioista. Tämän pohjalta voit arvioida, vastaako eToro omia tarpeitasi ja tavoitteitasi sijoittajana. Tätä kirjoitusta ei tule ottaa sijoitusneuvona ja lopullinen päätös on aina sinun. Tärkeintä on valita alusta, joka tukee parhaiten sijoitusstrategiaasi ja mukautuu omiin mieltymyksiisi.